В некоторых случаях гражданин, желающий разместить вклад в банке, сталкивается с требованием указать источник размещаемых средств. Часть граждан не считает правильным отчитываться перед банками. Что же говорит закон по этому поводу? Имеет ли банк право запрашивать источник вклада?
По данному вопросу юрист Акрам Гасанов в своем заявлении для Modern.az сообщил, что согласно полномочиям, вытекающим из "Закона Азербайджанской Республики о борьбе с легализацией имущества, полученного преступным путем, и финансированием терроризма" и других связанных с ним законодательных актов, сотрудник банка может запросить источник средств, вложенных гражданином:
"На самом деле, сумма, источник которой вызывает серьезные вопросы, превышает 20 тысяч манатов. Тем не менее, если у сотрудника банка возникли определенные подозрения, он может задать вопрос, даже если сумма меньше".
Юрист Садиг Эфендиев сообщил Modern.az, что даже если сотрудники банка опрашивают граждан, правовой механизм в этом направлении не полностью работоспособен.
"Независимо от ответа гражданина, банк не проводит поиск до конца на основании соответствующего документа", - добавил Садиг Эфендиев.
