در برخی موارد، شهروندی که مایل به سپردهگذاری در بانک است، با درخواست ارائه منبع پول سپردهگذاری شده مواجه میشود. بخشی از شهروندان ارائه گزارش به بانکها را صحیح نمیدانند. اما قانون در این باره چه میگوید؟ آیا بانک حق دارد منبع سپرده را استعلام کند؟
در رابطه با این موضوع، حقوقدان اکرم حسناف در اظهاراتی به Modern.az بیان کرده است که بر اساس اختیارات ناشی از "قانون جمهوری آذربایجان در مورد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم" و سایر قوانین مرتبط، کارمند بانک میتواند منبع پولی را که توسط شهروند سپردهگذاری شده است، استعلام کند:
"در واقع، مبلغی که منبع آن باعث پرسش و پاسخ جدی میشود، بیش از 20 هزار منات است. با این حال، اگر در کارمند بانک شک و شبهههایی ایجاد شده باشد، حتی اگر این مبلغ کمتر باشد، میتواند سوال کند."
حقوقدان صادق افندییف به Modern.az گفته است که حتی اگر کارمندان بانک از شهروندان سوال کنند، سازوکار حقوقی در این زمینه کاملاً فعال نیست.
"صرف نظر از پاسخی که شهروند میدهد، بانک جستجو را بر اساس سند مربوطه تا انتها اجرا نمیکند"، – صادق افندییف افزود.
